Степаненко Д.А. Антифрод как криминалистическое средство предупреждения преступлений в банковской сфере

Аннотация

В современной цифровой среде хозяйствования методы и инструменты незаконного обогащения и обмана эволюционируют постоянно, что требует разработки гибких и адаптивных механизмов детекции и предотвращения фактов злоупотребления и мошенничества в финансовой и банковской сферах. Объектом исследования выступает банковская сфера, как сектор национальной экономики и глобальный участник финансовой системы. Предметом исследования выступает криминалистическое средство предупреждения преступлений в банковской сфере. Цель исследования – рассмотреть содержание антифрод, как современного криминалистического средства предупреждения преступлений в банковской сфере. В статье аргументируется, что банковские учреждения склоны скрывать информацию о мошенничестве во избежание риска утраты репутации, предпочитая раскрывать случаи либо по запросам судебной системы, либо при значительном ущербе, затронувшем клиентов. Правоохранительным органам проще расследовать простые случаи банковского мошенничества, например, когда клиент берет кредит с умышленным намерением не вернуть его, в таких ситуациях криминологические аспекты преступлений изучены хорошо, мошенникам редко удается скрыть следы и часто удается выявить нарушителей, даже при сговоре с сотрудниками банка. При этом государственного регулирование состоит, прежде всего, в обеспечении правовых механизмов ответственности, хотя возникает очевидная необходимость в использовании средств предупреждения преступлений, потому что наказание не возмещает потерю общественного благополучия, поэтому автоматизированные инструменты обнаружения мошенничества в реальном времени, такие как система Антифрод, крайне необходимы для выявления мошенничества в банковской сфере, так как они позволяют отслеживать и предупреждать факт совершения преступления в реальном времени множество поведенческих и технических сигналов (биометрию поведения и отпечатки пальцев). В статье представлены виды мошенничества, виды и алгоритмы системы антифрод, позволяющие предупредить совершение преступления и предотвратить потерю общественного благополучия и экономический ущерб.